こんにちは、くれよんです。
今回の記事では、
- つみたてＮＩＳＡに興味はあるけど、本当に増えるの？
- つみたてＮＩＳＡをやっているけど、他の人の運用実績が見てみたい・・・
そんな方のために、私の運用実績や銘柄を全て公開します！
運用期間
２０２１年の４月からつみたてＮＩＳＡでの積立を開始しました。
２年４か月目になります。
運用銘柄
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））通称：楽天ＶＴＩ
楽天ＶＴＩが１００％、１本勝負です！
なんだかんだで米国がこの先も強いであろうと信じて投資しています。
証券会社
私は楽天証券を利用してつみたてNISAの運用をしています。
楽天のポイントアップサービス（SPU）の対象にもなっており、大変使いやすくおすすめです。
さらに、楽天銀行と連携（マネーブリッジ）すれば預金金利まで上がっちゃいます・・・！
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２０２３年７月【２年４か月目】の運用実績
現在の運用実績は、こちらです。
| 金額 | 累計 | 評価額 | 評価損益 | 利回り | |
| 2021年4月 | 44,444 | 44,444 | |||
| 2021年5月 | 44,444 | 88,888 | |||
| 2021年6月 | 44,444 | 133,332 | |||
| 2021年7月 | 44,444 | 177,776 | |||
| 2021年8月 | 44,444 | 222,220 | |||
| 2021年9月 | 44,444 | 266,664 | |||
| 2021年10月 | 44,444 | 311,108 | 343,531 | 32,423 | 9.44% |
| 2021年11月 | 44,444 | 355,552 | 390,540 | 34,988 | 8.96% |
| 2021年12月 | 44,448 | 400,000 | 451,185 | 51,185 | 11.34% |
| 2022年1月 | 70,000 | 470,000 | 482,446 | 12,446 | 2.58% |
| 2022年2月 | 30,000 | 500,000 | 510,667 | 10,667 | 2.09% |
| 2022年3月 | 30,000 | 530,000 | 599,456 | 69,456 | 11.6% |
| 2022年4月 | 30,000 | 560,000 | 601,031 | 41,031 | 6.83% |
| 2022年5月 | 30,000 | 590,000 | 624,406 | 34,406 | 5.51% |
| 2022年6月 | 30,000 | 620,000 | 641,216 | 21,216 | 3.31% |
| 2022年7月 | 30,000 | 650,000 | 706,403 | 56,403 | 7.98% |
| 2022年8月 | 30,000 | 680,000 | 743,829 | 63,829 | 8.58% |
| 2022年9月 | 30,000 | 710,000 | 737,284 | 27,284 | 3.70% |
| 2022年10月 | 30,000 | 740,000 | 841,571 | 101,571 | 12.07% |
| 2022年11月 | 30,000 | 770,000 | 843,644 | 73,644 | 8.73％ |
| 2022年12月 | 30,000 | 800,000 | 799,075 | -925 | -0.12％ |
| 2023年1月 | 0 | 800,000 | 824,727 | 24,727 | 3.00% |
| 2023年2月 | 33,333 | 833,333 | 891,126 | 57,792 | 6.49% |
| 2023年3月 | 33,333 | 866,666 | 912,957 | 46,291 | 5.07% |
| 2023年4月 | 33,333 | 899,999 | 966,366 | 66,367 | 6.87% |
| 2023年5月 | 33,333 | 933,332 | 1,060,132 | 126,800 | 11.96% |
| 2023年6月 | 33,333 | 966,665 | 1,190,094 | 223,429 | 18.77% |
| 2023年7月 | 33,333 | 999,998 | 1,241,773 | 241,775 | 19.47％ |
２０２３年７月の運用実績は積立累計999,998円、評価額1,241,773円、評価損益241,775円、利回り19.47％となりました。トータルの平均利回りは7.92％です。
２０２３年に入ってからの回復が目覚ましいです。
※運用開始が２０２１年４月からと年の途中だったため、２０２１年度は増額設定をして44,444円ずつの積立でした。２０２２年は年初である１月にボーナス設定をして、残りは30,000円ずつ積立をしていました。２０２３年は１月が設定ミスで積立が出来なかったため、9月から増額して最後に調整予定です。
来年からは新NISAに移行するので、40万円の箱詰作業は今年までですね。結局、現つみたてNISAでは40万の箱が3年分、計120万円分をそれぞれ20年運用できることになります。仮にこの120万を利回り7％で20年運用したとすると、約464万円（4倍弱）になる計算です。20年後、どうなっているか楽しみですね。
※運用実績の評価損益等の記録をつけ始めたのは２０２１年１０月からになります。
いかがでしたでしょうか？
参考になれば幸いです。
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